segunda-feira, 30 de junho de 2014

Fechamento - Junho 2014

Atualização da carteira em 30/06/2014:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

...teve uma valorização de 2,24% no mês. (Ibovespa 3,76%)
...valorizou 1,63% no ano. (Ibovespa 3,22%)
...tem uma rentabilidade histórica de -3,43%.
...teve um crescimento do capital de 3,43% no mês. (9,35% no semestre)
...tem um crescimento do capital de 26,54% no período.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,98% (no ano, 2,25%; contando o lucro da venda das CMIG4, 4,42%)
Yield dos FII no mês: 1,01% (no ano, 5,39%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 3,61%)
Yield em junho: 0,86% (no ano, 2,74%; contando o lucro da venda das CMIG4, 4,66%)

Já a divisão da carteira ficou assim:










Ações:     
CMIG3   25,19%
VALE5   20,14%
ABEV3    9,37%
CRUZ3   10,25%
ELPL4   10,96%
ETER3     9,38%
GRND3    9,38%

NATU3     6,33%

FII:
XPGA11  59,65%
BCFF11b 40,35%

TD:  
NTN-F 010121 75,32%
NTN-F 010123 24,68%



Termino o primeiro semestre no azul. Que sensação maravilhosa!

Poderia ter sido melhor? Sempre pode... e aqui posso dar um bom exemplo: não tivesse descontado o R$1,35/ação da Cemig hoje, minha rentabilidade mensal seria de 3,71%, um empate técnico com o Ibovespa.

Mas não me queixo: o resultado foi alcançado dentro do planejamento traçado, sem mudanças de rumo ou maiores sobressaltos.

Não me aprofundarei ainda mais nos valores de fechamento porque eles serão abordados no post destinado ao planejamento da carteira, a ser publicado até o final da semana.

Com relação ao aporte + os excelentes rendimentos recebidos em junho, eles foram totalmente direcionados para Natura; por isso o seu peso na carteira mais que dobrou - e, como consequência, o peso de parte dos ativos acabou ficando abaixo do patamar preestabelecido.

A distorção dos pesos das ações já era esperada, mas ficou maior graças às oscilações do ativos da carteira. Usarei isto a meu favor, uma vez que este descompasso me permite aumentar a quantidade de ações que possuo nestas empresas num momento em que o preço de entrada me parece bastante atrativo.

Para julho tenho perspectiva de receber, além dos proventos dos FIIs e dos dividendos extraordinários anunciados pela Cemig, os cupons das minhas NTN-Fs. Reaplicarei o dinheiro na RF (NTN-F 010125) e o restante seguirá para a carteira de ações. 

Quanto às compras de FIIs, elas seguem suspensas até que eu conclua o rebalanceamento decorrente do acréscimo da Natura à RV.

Bem, era isso. Desejo a todos vocês um excelente segundo semestre!

11 comentários:

  1. LDL,

    Parabéns pela evolução. O fato de CMIG3 e VALE5 representarem quase metade da carteira não te preocupa? Vai comprar Natura agora em julho?

    Abraços.

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    1. Obrigado, IL!

      Pelo contrário, esta concentração me ajuda de duas formas: primeiro por gerar um valor considerável de proventos, os quais utilizo para (segundo) reforçar a posição dos demais ativos.

      Concordo que o peso delas ainda é alto, mas a estratégia adotada faz com que ele caia mês a mês: em janeiro, ele representava 52,70% da carteira de ações; em junho, caiu para 45,31%. Uma queda de 14,02% no ano.

      Com relação ao aporte, ele irá para Natura e provavelmente para mais uma das ações que ainda estejam abaixo dos 10% estabelecidos no meu planejamento.

      Abraço!

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    2. Entendi! Pensa em incluir mais alguma outra ação na sua carteira ou ficará só com essas?

      Abraços.

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    3. Eu tenho metas decenais. Para alcançar a próxima, preciso chegar em 2024 com 4x mais dinheiro que planejei ter ao final de 2014.

      Para tanto, penso que será suficiente acrescentar, pelo menos, mais 2 ações e 3 FIIs de tijolo à carteira, como forma de diminuir meu risco de concentração.

      Num cenário ideal, acredito que 20 ações e 10 FIIs seriam mais que suficientes para balancear a carteira. Mas isso fará parte da meta decenal de 2034 hehehe

      Abraço!

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  2. Boa LL !! conseguimos chegar no meio do ano com a rentabilidade anual no azul, agora é só manter e buscar a mesma coisa com a rentabilidade histórica !! Abraços !!

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    1. Sensação boa demais, não é Zé?!

      Que o segundo semestre seja ainda melhor do que foi o primeiro!

      Abraço!

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  3. Blz LL?

    Gostaria de entender sua estratégia com NTN-F.
    Não gosto deste título, por 2 motivos:
    - Não tem proteção contra inflação
    - Pagamos impostos quando recebemos o cupom semestral e quando reinvestimos iremos pagar novamente imposto.

    Pq escolheu este título?

    Abs!


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    1. Boa noite, ID!

      Eu comprei NTN-F por pragmatismo.

      Mesmo que esta decisão acarrete em IR e taxas inerentes aos cupons, faço questão de receber periodicamente os juros dos títulos e ter a liberdade de reaplicá-los onde bem entender.

      Por enquanto esta tem se mostrado uma decisão bastante acertada, porque a minha rentabilidade no TD seguiu positiva, a despeito da desvalorização que assola tanto os títulos prefixados quando os atrelados à inflação nos últimos 2 anos.

      Abraço!

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    2. Ok LL,

      Entendi.
      Até hoje não quis pagar este preço pra ter esta liberdade.
      Posso mudar futuramente.Cada um tem sua estratégia!

      Abs!

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